前言

迪森作為SAP咨詢合作伙伴以及官方授權(quán)金牌培訓(xùn)中心，具有豐富的項目經(jīng)驗；在IT規(guī)劃、SAP實施和優(yōu)化方面的經(jīng)驗非常豐富，擁有眾多資深I(lǐng)T咨詢和豐富SAP實施經(jīng)驗的復(fù)合型人才構(gòu)成的專業(yè)團(tuán)隊。迪森以SAP實施為核心，結(jié)合多年累積的行業(yè)解決方案，運用實施、開發(fā)、流程優(yōu)化等方法，與各大公司都保持長期的戰(zhàn)略合作。

 

迪森的顧問不僅對SAP理論、技術(shù)和標(biāo)準(zhǔn)功能非常精通，同時具有高精尖項目的實施經(jīng)驗。正是迪森的專業(yè)化、職業(yè)化、以及使用SAP標(biāo)準(zhǔn)功能進(jìn)行系統(tǒng)優(yōu)化深化的解決方案，成功實施富德能源集團(tuán)SAP銀企直連項目。

 

1 銀企直聯(lián)背景和目標(biāo)

 

銀企直聯(lián)是一種新的網(wǎng)上銀行系統(tǒng)與企業(yè)的財務(wù)軟件系統(tǒng)在線直接聯(lián)接的接入方式。銀企直聯(lián)通過因特網(wǎng)或?qū)＞€連接方式，實現(xiàn)了銀行和企業(yè)計算機(jī)系統(tǒng)的有機(jī)融合和平滑對接。企業(yè)通過財務(wù)系統(tǒng)的界面就可直接完成對銀行賬戶以及資金的管理和調(diào)度，進(jìn)行信息查詢、轉(zhuǎn)賬支付等各項業(yè)務(wù)操作。同時，銀企直聯(lián)可以為企業(yè)在財務(wù)系統(tǒng)中開發(fā)和定制個性化功能提供支持，具有信息同步、高效簡便、個性服務(wù)和安全可靠的鮮明特色。銀企直聯(lián)能夠做到與企業(yè)計算機(jī)系統(tǒng)的對接，方便的完成企業(yè)系統(tǒng)的與銀行有關(guān)的交易。

 

本文以迪森實施的富德能源集團(tuán)公司與工商銀行銀企直聯(lián)項目為例，對該項目的背景、實施方案、應(yīng)用效果及后續(xù)可優(yōu)化的思考等方面進(jìn)行闡述。

 

背景

隨著企業(yè)經(jīng)營理念的轉(zhuǎn)變和管理水平的提高，對資金集中管理、提高資金使用效率、降低經(jīng)營成本的財務(wù)管理需求比較迫切。現(xiàn)有的業(yè)務(wù)方式使用網(wǎng)銀系統(tǒng)進(jìn)行資金處理，SAP系統(tǒng)根據(jù)銀行回單進(jìn)行賬務(wù)處理，存在以下問題：

• 財務(wù)信息與銀行帳戶信息不一致，業(yè)務(wù)滯后，影響核算的及時性；
• 手工錄入憑證，出錯幾率高，出現(xiàn)差錯后須通過人工復(fù)核或進(jìn)行銀企對賬才能發(fā)現(xiàn)，影響核算的準(zhǔn)確性；
• 手工錄入工作量大；
• 部分銀行業(yè)務(wù)沒有納入系統(tǒng)管理，手工記賬核對原始單據(jù)存在很大困難。

 

目標(biāo)

在上述應(yīng)用背景的推動下，富德能源集團(tuán)聯(lián)合迪森公司啟動了銀企直聯(lián)項目，依托迪森公司在業(yè)界的實施經(jīng)驗，在SAP中實現(xiàn)與工商銀行網(wǎng)銀系統(tǒng)的互聯(lián)。尋求解決銀行業(yè)務(wù)與財務(wù)業(yè)務(wù)的信息一體化、銀行管理業(yè)務(wù)系統(tǒng)化、提升辦事人員的工作效率。主要需要實現(xiàn)的功能目標(biāo)如下：

• 工資發(fā)放業(yè)務(wù)：實現(xiàn)工資計提、支付工資、五險一金計提、五險已經(jīng)支付等業(yè)務(wù)系統(tǒng)自動處理；工資單分權(quán)限審批及銀行過賬支付。
• 費用報銷業(yè)務(wù)：實現(xiàn)單個和批量業(yè)務(wù)的分級審批及銀行過賬支付。
• 收款業(yè)務(wù)：獲取當(dāng)日銀行回單，并根據(jù)銀行回單自動生成收款憑證。
• 付款業(yè)務(wù)：實現(xiàn)付款業(yè)務(wù)分級審批及銀行過賬付款。
• 轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)：實現(xiàn)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)分級審批及銀行過賬付款。
• 銀企直聯(lián)相關(guān)信息查詢：查詢銀行賬戶余額、當(dāng)日收款明細(xì)等功能。
• 銀行承兌管理：實現(xiàn)開證和收證管理。如：銀承申請、保證金繳納及釋放、銀承入賬及到期還款等功能。
• 信用證管理：實現(xiàn)開證和收證管理。如：信用證申請、保證金繳納及釋放、信用證福費廷、信用證入賬及到期還款等功能。
• 外匯管理：實現(xiàn)外匯管理業(yè)務(wù)系統(tǒng)化管理。
• 借款管理：實現(xiàn)借款業(yè)務(wù)系統(tǒng)化管理，如借款審批、銀行放款通知、銀行還款確認(rèn)等。

 

2 實施方案及應(yīng)用效果

 

銀企直聯(lián)一般包括兩種模式：銀企直聯(lián)和銀企互聯(lián)，銀企直聯(lián)指的是由銀行每個企業(yè)大客戶提供ERP系統(tǒng)接口標(biāo)準(zhǔn)，銀行配合企業(yè)客戶ERP系統(tǒng)進(jìn)行接口的接入；而銀企互聯(lián)指的是由銀行提供標(biāo)準(zhǔn)接口，企業(yè)客戶按照銀行提供的接口標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行接入。迪森公司根據(jù)富德能源集團(tuán)的管理現(xiàn)狀及工商銀行與ERP系統(tǒng)的連接特點，項目組經(jīng)過討論最終選擇了銀企互聯(lián)的模式進(jìn)行接入。

 

系統(tǒng)架構(gòu)

軟件應(yīng)用上，分為SAP銀企相關(guān)模塊和銀行指令系統(tǒng)模塊。二者通過工商銀行的接口標(biāo)準(zhǔn)在SAP端開發(fā)RFC程序和銀行指令系統(tǒng)實現(xiàn)SAP銀行業(yè)務(wù)與工行系統(tǒng)數(shù)據(jù)互聯(lián)。

 

硬件應(yīng)用上，工商銀行在企業(yè)內(nèi)部架設(shè)專門的前置機(jī)，用于處理數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)發(fā)，并配置U盾，保證數(shù)據(jù)準(zhǔn)入安全。

 

 

業(yè)務(wù)實現(xiàn)

SAP系統(tǒng)中則采取了以SAP標(biāo)準(zhǔn)的銀企直聯(lián)業(yè)務(wù)為核心，收付款業(yè)務(wù)在EPIC標(biāo)準(zhǔn)功能的基礎(chǔ)上定制開發(fā)，兼顧銀行其他管理業(yè)務(wù)，達(dá)到銀行信息統(tǒng)一化、簡約化管理的目標(biāo)。

 

主要包括以下方面的內(nèi)容：

 

一、基礎(chǔ)數(shù)據(jù)信息

• 開戶行基本信息：用于企業(yè)付款、轉(zhuǎn)賬的基本賬戶信息
• 供應(yīng)商銀行基本信息：用于付款和轉(zhuǎn)賬的供應(yīng)商的銀行基本信息
• 客戶銀行基本信息：用于收款憑證的客戶銀行的基本信息
• 銀行行號信息：涉及跨行業(yè)務(wù)需要行號，行號信息可從互聯(lián)網(wǎng)下載最新信息后上傳到系統(tǒng)

 

二、標(biāo)準(zhǔn)配置信息

• 激活EPIC相關(guān)組件
• 定義RFC鏈接
• 啟用EPIC相關(guān)功能
• 支付后臺相關(guān)配置
• 支付相關(guān)配置

 

三、自定義配置信息

• 定義默認(rèn)憑證：定義快速生成憑證功能
• 費用類型對應(yīng)支付類型：設(shè)置費用報銷類型及對應(yīng)的支付類型。

 

四、業(yè)務(wù)功能

按照既定目標(biāo)制訂流程在SAP中實現(xiàn)與網(wǎng)銀系統(tǒng)的對接，涉及功能如下：

序號	業(yè)務(wù)功能
1	工資發(fā)放
2	費用報銷
3	供應(yīng)商付款
4	銀行轉(zhuǎn)賬
5	客戶收款
6	銀企直聯(lián)查詢
7	銀承管理
8	信用證管理
9	外匯處理
10	短期借款

等等...

 

五、權(quán)限設(shè)置

按照用戶崗位定義在銀企直聯(lián)業(yè)務(wù)中的角色。

 

應(yīng)用效果

系統(tǒng)上線后，銀行各種業(yè)務(wù)都有不同程度的改進(jìn)和提升。如：收款業(yè)務(wù)，在準(zhǔn)確性和工作效率方面都得到大幅提升；付款業(yè)務(wù)，增加前置分級審核，使得付款有據(jù)可依，有源可溯；費用報銷業(yè)務(wù)，可進(jìn)行單個和批量報銷，效率上得到大幅提升；銀行承兌、信用證、借款、外匯等業(yè)務(wù)，按照項目目標(biāo)在系統(tǒng)中實現(xiàn)規(guī)范化管理，實現(xiàn)銀行業(yè)務(wù)的統(tǒng)一管理。

 

3 后續(xù)思考

 

應(yīng)用前提

• 適合企業(yè)：適合存在大量與銀行進(jìn)行交互的企業(yè)。
• 主數(shù)據(jù)維護(hù)：銀企直聯(lián)大部分業(yè)務(wù)都依托準(zhǔn)確的基本信息，要求主數(shù)據(jù)得到及時和準(zhǔn)確的維護(hù)；特別是客戶和供應(yīng)商的銀行信息，直接影響收付款業(yè)務(wù)的執(zhí)行。
• 合作銀行：提前了解銀行對企業(yè)的支持力度，由于銀行大多為國有企業(yè)，辦事效率你懂的，很多事情要提前留有余地并需要不斷的跟蹤。
• 合作伙伴：最好選擇有銀企直聯(lián)經(jīng)驗的公司作為合作伙伴進(jìn)行項目實施，可以事半功倍，迪森公司在SAP實施和培訓(xùn)方面均具備非常豐富的經(jīng)驗；同時迪森多年銀企直聯(lián)的項目經(jīng)驗，有多家銀行開發(fā)團(tuán)隊深厚的資源，加速了項目的效率和順利進(jìn)展。

 

后續(xù)優(yōu)化

• 資金計劃：本項目未涉及資金計劃方面的業(yè)務(wù)，企業(yè)可根據(jù)管理水平結(jié)合收付款業(yè)務(wù)定制資金計劃功能，實現(xiàn)資金計劃與資金分配的管理。做到事前計劃，執(zhí)行時檢查，事后跟蹤并作出決策。
• 批量處理：如在管理上規(guī)范業(yè)務(wù)的前提下，能夠?qū)崿F(xiàn)批量處理，將在現(xiàn)有業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)上進(jìn)一步會計人員的工作效率。
• 多家銀行：在現(xiàn)有工商銀行的基礎(chǔ)上，增加其他銀行，如中國銀行、建設(shè)銀行、招商銀行等。

 

 

迪森愿景

 

迪森愿為所有公司提供更好的咨詢和培訓(xùn)服務(wù)，客戶的滿意就是我們存在的理由，我們將貫穿始終，為企業(yè)的運營管理和信息化建設(shè)保駕護(hù)航！

 

 

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